SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 배당 성장과 안정성을 동시에 추구하는 투자자들에게 매우 인기 있는 ETF다. 미국 주식 시장에서 배당 성장이 지속 가능하고 재무적으로 건전한 기업 100개를 선정하여 투자하는 ETF로, 낮은 운용 보수와 우수한 배당 성장률을 제공한다.
2025년 3월 현재, SCHD는 미국 주식 시장에서 강력한 배당 성장을 이어가고 있으며, 2024년 10월 10일 3대 1 주식 분할을 단행하며 투자자들의 접근성을 높였다. 특히 지속적인 배당 성장을 추구하는 장기 투자자들에게 최적화된 ETF로 평가받고 있다.
1. SCHD ETF 개요
SCHD는 미국의 대표적인 배당 성장 ETF로, Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종한다. 이 지수는 미국 증시에 상장된 기업 중 배당 지급 이력이 안정적이고 재무 건전성이 우수한 100개 기업으로 구성된다. 단순히 배당 수익률이 높은 기업을 포함하는 것이 아니라, 배당 성장 가능성, 재무 안정성, 수익성 등을 종합적으로 고려하여 종목을 선정하는 것이 특징이다.
SCHD 기본 정보
- 설립 연도: 2011년
- 운용사: Charles Schwab
- 운용 보수: 0.06% (업계 최저 수준)
- 총 운용 자산: 679억 9,152만 6,546달러 (2025년 3월 기준)
- 보유 종목 수: 101개
- 배당 지급 방식: 분기별 (3월, 6월, 9월, 12월)
2. 최근 성과 및 배당금 현황
2025년 3월 13일 기준으로 SCHD의 주가는 27.29달러로 거래되고 있으며, 이는 최근 시장 변동성에도 불구하고 꾸준한 배당 성장을 반영하는 수치다.
최근 배당금 지급 내역
- 2025년 3월 배당금: 주당 0.20달러 (예상)
- 배당락일: 2025년 3월 26일
- 배당 지급일: 2025년 3월 31일
SCHD의 배당 수익률은 3.64% 수준으로, 이는 배당 성장이 지속 가능한 기업들을 포함하는 전략 덕분이다. 일반적인 고배당 ETF가 단순히 높은 배당 수익률을 유지하는 것과 달리, SCHD는 배당 성장률을 지속적으로 증가시키는 기업들에 초점을 맞춘다.
최근 3년간 배당금 증가율을 살펴보면, SCHD는 10년 평균 배당 성장률이 11% 이상으로, 단순 고배당 ETF보다 장기적인 수익률이 높을 가능성이 크다.
3. 포트폴리오 구성 및 리밸런싱
SCHD는 매년 정기적으로 리밸런싱(Rebalancing)을 진행하며, 포트폴리오 내 종목을 재조정한다.
2025년 리밸런싱에서는 블랙록(BlackRock)과 홈디포(Home Depot) 등이 제외될 가능성이 있으며, 이는 배당 성장성, 재무 건전성, 수익성 등을 종합적으로 고려한 결과다. SCHD는 특정 섹터에 편중되지 않도록 설계되어 있으며, 금융, IT, 헬스케어, 산업재 등 다양한 분야의 기업을 포함하고 있다.
SCHD 주요 보유 종목 (2025년 3월 기준)
순위 기업명 티커 섹터 비중(%)
| 1 | Amgen | AMGN | 헬스케어 | 4.3% |
| 2 | Broadcom | AVGO | IT | 4.2% |
| 3 | Cisco Systems | CSCO | IT | 4.1% |
| 4 | Home Depot | HD | 소비재 | 4.0% |
| 5 | Texas Instruments | TXN | 반도체 | 3.9% |
SCHD의 포트폴리오는 배당 성장성이 뛰어난 기업들로 구성되어 있으며, 금융주 비중이 상대적으로 낮고 기술주와 산업재, 헬스케어 기업이 많다는 특징이 있다.
4. SCHD vs 경쟁 ETF 비교 (SCHD vs VYM vs HDV)
SCHD와 비슷한 ETF로는 VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF), HDV(iShares Core High Dividend ETF) 등이 있다. 각 ETF의 차이점을 비교하면 다음과 같다.
항목 SCHD VYM HDV
| 운용사 | Schwab | Vanguard | BlackRock |
| 배당 수익률 | 3.5~4% | 3% | 3.5% |
| 배당 성장률 | 높음 | 중간 | 낮음 |
| 운용보수 | 0.06% | 0.06% | 0.08% |
| 종목 수 | 101개 | 400개 이상 | 75개 |
SCHD는 배당 성장성이 가장 뛰어난 ETF이며, 장기 투자에 유리하다.
5. 투자 전략 및 전망
2025년 현재, 시장 변동성이 증가하면서 많은 투자자들이 배당 ETF에 주목하고 있다. 특히 SCHD는 배당 성장성과 재무 건전성이 높은 기업들로 포트폴리오가 구성되어 있어, 경기 침체기에도 안정적인 투자 옵션이 될 수 있다.
SCHD 투자 시 고려해야 할 사항은 다음과 같다.
- 배당률만 보고 투자하면 안 됨
- SCHD는 배당 성장성을 고려한 ETF이므로, 배당률이 순간적으로 높은 ETF보다 장기적인 배당 증가 효과를 고려해야 한다.
- 섹터별 리스크 고려 필요
- 금융 및 IT, 산업재 비중이 높기 때문에 경기 변동의 영향을 받을 수 있다.
- 포트폴리오 다각화 추천
- SCHD 단독 투자보다는 VOO(S&P500 ETF)**와 함께 배당+성장형 포트폴리오를 구성하는 것이 좋다.
6. SCHD 배당 성장형 장기 투자 ETF
SCHD는 2025년 3월 현재, 안정적인 배당 수익과 성장성을 동시에 추구하는 투자자들에게 매력적인 ETF로 평가받고 있다.
- 꾸준한 배당 성장 + 안정적인 배당 수익률 제공
- 낮은 운용보수(0.06%)로 장기 투자 적합
- 우량 기업 중심의 포트폴리오 구성
- 배당 투자와 성장 투자를 동시에 고려하는 투자자에게 적합
SCHD는 배당 성장이 빠른 기업을 포함하고 있어, 장기 투자자들에게 매우 유리한 선택지다. 배당 투자를 고민하고 있다면, SCHD를 포트폴리오에 포함하는 것을 적극 고려해볼 만하다.
투자 결정을 내리기 전에는 반드시 자신의 투자 목표와 리스크를 고려하고, 추가적인 정보 조사를 통해 보다 신중한 접근이 필요하다.